TraderFox Dividenden-Champions Defensive-Index: Diese 2 konservativen Unternehmen versprechen derzeit weiterhin robuste Dividenden von bis zu 4%

Die Anleger an den US-Börsen haben am Dienstag angesichts des anstehenden Zinsentscheids der Fed zur Wochenmitte zu leichten Gewinnmitnahmen tendiert. In diesem Umfeld lag der TraderFox Dividenden-Champions Defensive-Index aber mit 0,2% im Plus bei 19.061 Punkten. Regionalbank Investors Bancorp bleibt mit KGV 11 attraktiv bewertet und steht mit hochwertigem Kreditportfolio vor Boomjahren. Amgen-Aktie bleibt für Kapitalanleger angesichts der robusten Produktpipeline und gut 3% Dividende weiterhin 1.Wahl.

Der unangefochtene Tagesgewinner war im TraderFox-Index am Dienstag mit 2,3% Kursplus auf 14,90 USD die Aktie von Investors Bancorp. Angetrieben wird die amerikanische Holdinggesellschaft, die für die Regionalbank Investors Bank steht, und bundesweit derzeit über gut 155 Bankfilialen und eine Umsatzgröße von 945 Mio. USA verfügt, von den angekündigten und milliardenschweren Hilfspaketen der US-Regierung, die für die kommenden Jahre ein boomendes Kreditgeschäft erwarten lassen. Seit Januar haben die Papiere bereits fast 40% zulegen können, und dennoch bewegt sich das derzeitige KGV im Bereich von nur 11. Dem Finanzunternehmen spielt dabei insbesondere in die Hände, dass es sich dank Übernahmen, wie der im letzten Jahr getätigte Zukauf des Bankdienstleisters Gold Coast, fast nur in wohlhabenden Regionen unter anderem in den Vororten von New York und Philadelphia niedergelassen hat, und so über den Vorteil geringerer Geschäftsrisiken bei ausgegebenen Krediten hat. Selbst im krisengeschüttelten Geschäftsjahr 2020 konnte Investors Bancorp ungeachtet der riesigen Abschreibungsprobleme im amerikanischen Bankensektor seine Gewinne erhöhen. Schon in den letzten 5 Jahren kletterte der Nettoertrag um im Schnitt 12%, was vor allem an dem hochwertigem Kreditportfolio der Bank liegt, das derzeit nur ein niedriges Loan-to-Value-Verhältnis von 53% aufweist. Allein dieser Wert zeigt, dass der durchschnittliche Kreditkunde mehr Eigenkapitalanteile aufbringt, und weniger ausleiht, und so das eigentliche Kreditgeschäft für das Finanzinstitut einfach risikoärmer macht.

Die nicht zu verachtende Gewinnmarge leidet bei Investors Bancorp jedenfalls nicht darunter, zuletzt lag sie bei überragenden 27%. Zwar liegt der Buchwert der Aktie bei rund 12 USD, die anhaltende wirtschaftliche Erholung und der aktuelle Boom auf dem US-Immobilienmarkt haben mittelfristig das Potenzial für weitere riesige Kursgewinne. Nicht nur das die Bilanz schuldenfrei ist, zum Jahresende lagen auch die Cash-Reserven bei über 557 Mio. USD. Die Bankgeschäfte des Unternehmens dürften durch das viele im Umlauf befindliche Geld in diesem und dem kommendem Jahr weiter angeheizt werden. Ein kleiner Vorgeschmack darauf bieten die aktuellen Schätzungen. So könnte Investors Bancorp schon in 2021 einen satten Gewinnsprung von 26% hinlegen. Erst kürzlich zahlte die Kreditbank aber erstmal eine Dividende für das Vorjahr von 0,56 USD, und bietet so aktuell eine Kapitalrendite von 3,8%.

Der TraderFox Dividenden-Champions Defensive-Index ist ein Aktien-Index, der bei der Auswahl der Indexkomponenten neben ausgeschütteten Dividenden auch Aktienrückkäufe und Kapitalerhöhungen berücksichtigt. Die 20 im Index enthaltenen Unternehmen zeichnen sich durch eine hohe adjustierte Dividendenrendite für den Aktionär und eine hohe adjustierte Dividendenrendite für das Gesamtunternehmen sowie eine Steigerung der Dividende in den vergangenen fünf und drei Jahren aus. Zudem wird auch eine niedrige Volatilität der Aktienrenditen bei der Indexauswahl mit einbezogen.

Im TraderFox-Index gab am Dienstag die Amgen-Aktie um 0,5% nach und notierte am Ende bei 239,85 USD. Das Biotechnologie-Unternehmen ist für seine spektakulären Wachstumsjahrzehnte bekannt. Inklusive Dividendenausschüttungen haben die Papiere folglich in den letzten 5 Jahren p.a. auch um gut 14% zulegen können. Amgen selbst bietet sich für langfristige Kapitalanleger vor allem aber aus einem Grund sehr gut für solide Erträge an, denn die starken Renditen verdankt das Unternehmen in erster Linie seinem breitgefächerten Spektrum an Medikamenten und Therapieformen, wie gegen Herzgefäß- und Knochenerkrankungen. Zudem werden neben dem Onkologie-Bereich auch Entzündungs- und Nervenkrankheiten abgedeckt. Auch ablaufende Patente bei ehemaligen Blockbustern sind bei Amgen bisher immer mit Portfolioerweiterung aus der F&E-Abteilung ausgeglichen worden, und konnten so zukünftiges Wachstum sicherstellen. Derzeit sorgt auch nur ein Mittel, nämlich Enbrel, ein bei Entzündungen und einer Form von Arthritis angewendetes Medikament, für rund 20% der gegenwärtigen Erlöse. Der Patenschutz hierfür läuft auch erst im Jahr 2029 endgültig aus.

Alle anderen Produkte des Unternehmens kommen kaum über einen jährlichen Umsatzanteil von 10% hinaus, was für Amgen enorme Vorteile, was die Produkt-Abhängigkeit betrifft, bringt. Aktuell befinden sich auch über reichlich 20 Wirkstoff-Kandidaten in Phase 3 der klinischen Studienzeit. Hierzu gehören auch vielversprechende Biosimilars wie Stelara, Eylea und Soliris. Aber schon jetzt erzielt die Biotechfirma mit sogenannten "Biologics" immerhin bis zu 5 Mrd. USD im Jahr. Allein in 2020 geflossen rund 17% der gesamten Erlöse in den Forschungs- und Entwicklungsbereich von Amgen, was die Wachstumsambitionen des Managements letztlich gut widerspielgelt. Derzeit bietet die Aktie jedenfalls neben dem moderaten KGV von 13 auch noch eine über dem üblichen Branchendurchschnitt liegende Dividendenrendite von über 3%.

Hinweis: Die Anlagestrategien von TraderFox sind 100 % regelbasiert. Der komplette Backtest und die 20 aktuellen Index-Werte können hier eingesehen werden. Ein Nachbildung dieser Anlagestrategie ist über die Online-Vermögensverwaltung QualitInvest möglich. Dort werden die TraderFox-Strategie über Direktinvestment in Aktien abgebildet.

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